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[原创]猪年“抗胀”手册:楼市减仓、股票加仓、基金重仓
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yuh11 于 2019/2/19 12:23:31 发布在 凯迪社区 > 经济风云
   熟悉了如何买基金,知晓了天弘余额宝货币基金三年来差劲的同业排名后,你还会再将大量资金放余额宝吗


    我的猪年“保值焦虑”应对策:

    楼市减仓、股票加仓、基金重仓







   武汉老刀


    如何做到资产保值增值,是春节期间亲友见面谈得较多的一个话题。眼下楼市寒风阵阵,大家对股市的期盼又多了起来(虽仍未走稳)。的确,历经三年熊市,2019开年似有好转之势,我也在加仓,不过关注更多的是基金。

    “基金?大势不好,还不是一样巨亏!”朋友不屑。

    “这几年A股大熊,能赚钱的确是凤毛麟角,九成基金也亏损,只是技术高下决定亏损多少,但若买的是QDII(合格境内投资者)基金,则反过来九成是赚的。想一想花几万几千,就可以让他们替你用人民币间接投资境外交易的股票,在A股漫漫熊途时分享亚马逊、微软、礼来、腾讯、阿里巴巴等驰名当世的巨型公司高速成长的红利,岂不快哉!”我道。

    “不过,今年我不主张重仓QDII,应大力精选做A股的基金,因为A股已处相对底部,也是全球近年跌得最惨的市场,上涨空间比下行空间要大得多。”我接着强调。

    “上涨?真是长得丑想得美!科创板挂牌,我准备清仓!”另一位朋友颇为坚决。

    我笑而未语。为何不语?容我文尾细说。

    手里略有余钱,如何保值增值抵御通胀,是眼下不少人的焦虑。作为普通散客,这些年影响国人钱包瘪胀最大的无疑是楼市与股市。回头梳理,至关重要的好像还不是技术,而是你进场的时点是否踏准了市场曲线,即波谷段进,波峰段抛。当然若踩对了市场节奏(即使是进场迟了一些),加之技术强、心态好,收获自然更为强悍。

    我个人的猪年“抗胀”方案是:楼市减仓、股票加仓、基金重仓。




    2019年2月15日上证指数下跌1.37%,当天这支QDII所持有的股票大多上涨。

    





    A股三年熊途中,这两只QDII不仅是避风港,还是赚钱利器。只是近半年的表现不如大多数做A股的基金,这也是一个信号。



    A、楼市短期没戏,重质轻量系主旋


    楼市现处下行通道,刚需还可再等哈低点。我虽两年前频频预警“楼市正处末路狂奔”,但得承认没料到热度在武汉会多延长一年。眼下的寒意会凛冽到何种程度,我认为重仓者也不用太过焦虑,特别是手持城市中心兼有育小养老(学区+名医院)抗跌强支撑优质房产者,何况大跌多会引发政策生变。不过,在空置房甚多的情状下若再出现政策助推性反弹,重仓者得考虑出逃,房多质次者也是难得的一次调仓机会,得重质轻量。。

    房地产对整体经济影响巨大,曾出现数次绝处重生:

    2008年9月全球金融危机全面爆发,百业下行,楼市尤惨,但不久国家的四万亿十大扩内需措施,使热钱避难就易,不听命令地源源涌入楼市,拯救了许家印等大批濒临破产的房企老板,带动了新一轮房价狂涨。

    四万亿刺激对铁路、公路、电网等基础设施升级是给力的,但跑偏楼市的资金量之大,争议之烈也令高层吃惊,虽然楼市消费对应国人的置业心理传统,容易撩动百姓的豪买冲动,且楼市的“蓄水池效应”能迟缓本币的贬值感觉,但2012年11月十八大后,市场明显感觉到了国家消化货币超发的调校努力(四万亿计划占2008年JDP的13.3%),银根一从紧,楼市随之渐冷。

    2014年,开发商又大面积举步维艰,而与此同时,股市却自2007年10月16日上证指数创出6124.04的高点随之长期走熊后,酝酿了一波行情。2015年1月证监会查处券商违规融资融券引发的“1.19”大跌,也没能阻滞A股的上涨步伐,是为A股的第11次牛市:2014年3月12日到2015年6月12日,上证指数从1974点上涨至5178点,涨幅+158.2%。

    但结束这波行情的惨烈下跌极不寻常,加之多业不振,某种程度上可谓挽救了摇摇欲坠的楼市:2015年“8.24暴跌事件”A股两千两百支股票跌停,次日的“8.25暴跌”沪指惨绿8.49%,上证指数跌破3000点大关,25万亿市值两个月灰飞烟灭!9月30日央行、银监会出台新政,首套房首贷可以首付三成,利率7折,财政部、住建部发文支持去库存……松绑加输血,引发了又一轮房价大涨的全民狂欢。

    2018年国内产生总值(GDP)为90.3万亿元,全国商品房销额14.9973万亿元(同比增长12.2%,其中住宅销售额增长14.7%),占比为当年全国GDP的16.6%2008年占比8%,为2.407亿万元,同比下降19.5%,当年全国GDP是30.067万亿元),即2018年国内生产总值每100元有近17元来自房地产,国家会静观其暴跌?在多业不振时会全面推出房产税?

    在此猜测一下,下一步稳房市,做股市(这是国家的另一个蓄水池,虽然其远没房市稳定)可能是大势。若楼价下行过快,不排除又一轮大规模松绑政策出台。松松紧紧,会持续较长的一个时段(慢慢降低房地产在经济总量中比重)。一旦百业勃兴,经济稳定,可能正是楼市暴跌之日,那时全面推出房产税,顾虑要少得多。

  


此贴已经被作者于 2019/2/20 10:21:52 编辑过

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    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 12:35:06    跟帖回复:
       沙发
    阅读了,有收获!
    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 12:48:43   
       第 3
        哦,谈到市场曲线,老刀想多说两句。2015年、2016年我写了不少有关海南置业的帖子。原因也是基于“争取踏上展翅欲飞之波谷”的找寻——那时海南楼市遭遇两轮大起大落,已被玩坏,颇冷,对内地席卷而至的房事似乎毫无反应。若在这两年出手,西线买房的可能已有三倍的涨幅,东线的也应翻倍+……大自然对身体的呵护,不是空调、地暖能取代的,何况海南的洁净天空、蓝天白云、椰影碧海殊为难得。这种以前只有欧洲老贵族才搞得起的“跨气候带置业”,国人现在能大面积地享用,确是社会的一大进步。

        随着海南房价整体性狂涨,我便没有再写刀帖。当然还是基于市场曲线房价已达阶段性波峰,此轮升幅空间有限,继续谈论,难再收获网友大面积的点赞(这是老刀行走网络的价值存在感之一,哈哈)。只是当时没料到对地产严重依赖的海南,后来会如此决绝地推出异常严格的限购措施。




        http://club.kdnet.net/dispbbs.asp?boardid=77&id=11321581


        不过海南购房,复杂程度远高于内地,问题多,陷阱密,的确是个技术活,搞不好就会买到憾宅。本人亦是《海南置业,一路遇坑》,除了要努力绕过气候坑、海滩坑、违建坑、核电坑、工业坑、槟烟坑……还有一些坑,只有收房后或说入住后才可能发现,且颇具“海南特色”。本人现在不时还能在知乎、凯迪、天涯收到网友的留言投诉,欢迎大家继续提供个案,最好详细点,有时间的话,我会细写。

        因为海南的情况不同于内地,现在的这般楼市休克,正暗积着下轮升幅,但前提是还得滑落一阵。要搞好这个国家给予了多种特殊政策的美丽海岛,还须各业努力。楼市中的种种问题,得痛下狠手整治。








    此贴已经被作者于 2019/2/20 0:18:10 编辑过

    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 13:09:54   
       第 4
        
       B、股市大熊三年,已是逐步建仓时


        即将推出科创板,股市的争论多了起来。不少人认为应在科创板上市前清仓。

        我本来准备在科创板推出后主买QDII(合格境内投资者),但后来一想,这或是一个机会,自己做不来,可以胆子肥一点,通过A股基金分享哈总得香几天的“新物”。

        当然,还是基于市场曲线认为A股正处阶段性底部。也许其还有500点,甚至1000点的跌幅,但上涨的空间应有1000至3000点。两相比较,搞!所以,开年后,我在陆续建仓。

        不过新手得谨慎入市,若真想添加这项财技,最好先投入少量资金练手——前提是你得有先亏50%的思想准备,这可视作学费。

        你还得准备在炒股上花费大量时间、消耗无尽心力。当然,有闲暇时光者,炒股是你很好的伴侣,虽然其不时涨得你欣喜若狂、跌得你痛心疾首,但更常态的是无趣的漫漫熊途加后悔叹气。神摇意夺、栗栗危惧、恇怯不前、欢呼雀跃,反复挤占着炒股者的生命,考验着炒股者的神经。

        所以,工作忙者、睡眠差者、心态弱者请勿入股市。

        再者,股市中的信息欺诈、业绩暴雷、防不胜防……


        说来我也算个老股民,十多年前盘感还不错。曾是搜狐论坛一枚股评活跃分子。但若不是2006年、2007年各购一房,得交首付,我定会被套,锁定不了此轮利润。

        记得减仓取现时依依不舍。那是A股第7次牛市:2005年6月6日至2007年10月16日从998点上涨到6124点,历时575天,涨幅+501%!

        紧接着是第7次熊市:2007年10月16日至2008年10月28日,从6124点下跌到1664点,计254天,跌幅-70.62%!想想就后怕,所以我非常感谢这两次购房带来的被逼减仓。

        随着股票量增,玩法多变,慢慢我觉得自己做不好股票了,失手频频,只是老股民看多了的物盛则衰,让我保住了第11次牛市的零星战果:这次情行从2014年3月12日至2015年6月12日,从1974点上涨到5178点,309天, 涨幅+158.2%。

        记得在牛市终结的最后10天左右,波动巨大,三天帐户日增值连续逾6%,对,不是个股,是整个帐户近十种股票综合的增幅!

        夜不能寐定下次日开盘减仓一半,见开市走势尚可,我却只卖了三分之一的货。十分钟后盘变,大跌。第二天、第三天开盘就跌停,根本不给你卖出机会!

        现在仍处熊市还是已进入了第12次牛市的起点?老实讲我看不清。清楚的是目前楼市别碰,股市已在谷底(也许不是最低点),可以加仓,可以布局!

        大喜过望,持续不久的行情何时喷薄而至?也许还得一年,也许还有半年,也许美艳乖张,仙露红唇的“致命诱惑”已玉足临近。

        细算下来,行情冲顶时烈焰升腾段的收益,其实不及牛市慢爬时的踉蹡细积。那种鸾凤携进,岁月静好,我喜欢。

        在此出示我今天(2029年2月19日)的持仓单。除了少量可用资金,手上的股票大致均分为了三类:

        
        
        图为老刀概念股,一笑。——2019年2月19日9:58截屏。




        三分之一为看上去较瘟的中长线股:新兴铸管、特变电工、三一重工、华鲁恒升、紫金矿业。除华鲁、紫金外,都是春节后新建仓的。


        三分之一较激进,短线:特发信息、牛罗山、中衡设计、亿晶光电。

        三分之一是反复进出,来回操作的长线股:鲁西化工虽有5亿元境外专利纠纷,但看好其正处高成长期,仍重仓;你没看错,106元的片仔癀我现在成本为-50.83元,对其我有两手准备,跌破81元立即补仓,若情状甚好,哪怕再上130元,也可能加仓。总之,它们的故事得讲长。

        点击后复权,现价106元的片仔癀近580元,现价736元的贵州茅台更是逼近4300元,留下底仓,反复买卖片仔癀,自然是希望慢慢摊低成本,捕捉一个像茅台样值得收藏的高回报金股

        

    此贴已经被作者于 2019/2/20 0:55:01 编辑过

    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 14:41:28   
       第 5
      

        C、基金品类繁多,业绩考查得仔细



        从“炒股”转“养鸡”,国人一定得改变基金投资普遍存在的买之不管,任其涨落。最好三个月,最多不超过半年得细审帐上的基金走势,比较其与同类基金的各项指标,若明显跑输,必须换鸡。资本市场就应该这样无情!

        炒股大家多会建一个自己的“股票池”,将平日相中的股票暗纳池中;建议大家不妨也建一个类似的“养鸡苑”(基金池),方便查看众基金每日、每周、每月的涨跌,比较同类基金的业内排名、评价,连类比物,优次即明,得强逼自己养成定期取舍的习惯。

        做基金与做股票不同,基本没有短线一说,要给基金经理一定的做股周期,我一般不会短于半年“换鸡”,曾买进一明星经理打理的混合基金,后不知怎么的,基金表现大失水准,因没及时止损,以致跑输A股指数。去年换了经理,情况才稍有好转,前两天布阵时,查看新经理所换的股,七成认同,便留下未卖。

        专业事还是得找专业人,这些开放式基金不仅资金量大,手段也多,还有专门的市场调研人员,被误导被打闷棍的机率比我等散户低得多,购买赎回也还方便……其虽然也存在不少问题,但比起股票市场,透明度还是要高一些,特别是2000年10月《基金黑幕》引发的风暴,对行业的校正,力度甚大。

        眼下基金数量太多,粉墨杂蹂,加之基民教育不够,或不识良莠,或无脑误买,如大家存放在余额宝的钱,实际上是购买了一种基金,名曰天弘余额宝货币基金,但这个体量庞大得惊人的基金(规模1.1327万亿元),却战绩平平:与同类基金比较,近一个月它在645只同类基金中排名第507,近3个月排名560,近6个月排名477,近一年排名541,近2年在530只同类基金中排名334,近3年在386只同类基金中排名236。

        图中显示,余额宝货币基金7日年化2.5770%,而右边的三只同类货币基金,7日年化依次是5.4970%、5.2640%、3.9630%——








        再看该基金的资金规模变动,赎回渐多。这位任职六年的王经理管理着9只基金,细查数据,均战绩不佳。600左右同类基金中,他多在300~450名间打晃晃,最好战绩仅为71名——

      




        所以,若出手前不仔细研究基金数据,就是同自己的银子过不去。一定得在品类繁多的基金中精选近年战绩优异者(网上各类排名颇细,得多看些不同来源的评价),再查哈这些明星基金经理的选股风格、基金规模……总之,越细越好。

        
        下面贴几张我浏览过的基金战况图,简述哈自己的“养鸡”理由(为免广告嫌疑,隐去了基金名称,还望各位见谅):




        这是个混合型基金,规模30多亿,三年来八项指标七项为优一项为良,在A股郁闷的三年它升幅达78.71%,对此我唯有膜拜。




        这个混合型基金规模小,只1.29亿元,基金经理年轻,段位两星,但这半年来成绩突出,买!




        此为风险高的股票型主题基金,规模不大,只5.5亿,基金评级五星,经理挂星四颗,八项指标八项优,搞!





        这也是高风险的股票型主题基金,规模136亿元,评级五星,经理身挂三星,网上首页常可看见它的身影——首页力荐的未必就是好基金,但这个不错,买!





        高风险的QDII产品,全球视野可让你在国内用自己的证券帐户以人民币参与境外股市,分享亚马逊、微软、阿里等巨型牛股薰天赫地带来的红利回音,规模4.36亿元,三星经理打理,进!





        此系中风险的债券基金,规模5.7亿,基金评级5星,经理标星三颗,近三年技压同侪。本人近时胆子稍肥,暂未选择稳字为先的基金产品,基金池里其位列前茅。


        熟悉了如何买基金,知晓了天弘余额宝货币基金三年来差劲的同业排名后,你还会再将大量资金放余额宝吗?


        现在回答开篇我为何对朋友嘲讽基金笑而不语。

        其一,科创板虽对股市有巨大的冲击,但其是国家意志的展现,应会引来一波行情。老刀个人虽操作没底,委托专业人士打理的基金,定会像近三年来购买“全球基金”分享道指、纳指成长那样,沾点喜气。

        其二,股市、基金如同楼市,当大家均在热议追捧时,就是决然离开日现在基金比股市还冷正处谷底,上述优质基金原来1.5%的购买费率,多降到了1折。记得市场火热时,一些“热基”不仅抢不到,费率还不低。

        其三,炒股之人多自命不凡(这或是国人不大愿意将钱交给专业公司打理的原因之一),对一个不了解基金的人过多解释,没有多大作用,只能以事实说话。那就半年或一年后,让市场裁决。

        正因朋友对基金的不屑,促使我写下了这篇刀帖。除了供大家一哂,也为日后裁决留证。否则,关于基金,老刀仍在悄悄地干活。

        哦,选鸡后得养鸡,下面是我2月13、14日申购的六只基金,其中一只是补仓:




        此系老刀概念鸡——再笑


        还有一个重大变化,大半资金转战基金后,我牵挂股市行情,刷看手机的频率大大降低——基金数据只显示头天市值变化,刷之无用。这对一个余裕时间不算多的人,是一极大解脱。

        祈盼这些基金不负我选。

        祝各位元宵节快乐!



             ——2019年2月19日11:18老刀草于汉口北湖

    此贴已经被作者于 2019/2/20 10:30:15 编辑过

    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 14:51:06    跟帖回复:
    6
    大编好,能否分一链接到“猫眼看人”呢?  



    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/19 22:14:07    跟帖回复:
    7
    这是经济问题,也是生活问题……猫人



    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/20 14:18:18    跟帖回复:
    8
        股票还是算了吧!
        美元不让换,黄金可以考虑!委内瑞拉化以后就什么也不剩了!
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/20 14:18:46    跟帖回复:
    9
        股票、基金还是算了吧!
        美元不让换,黄金可以考虑!委内瑞拉化以后就什么也不剩了!
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/20 14:19:00    跟帖回复:
    10
        股票、基金还是算了吧!
        美元不让换,黄金可以考虑!委内瑞拉化以后就什么也不剩了!
    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/20 19:45:15    回复 10 楼:
    11
    贵金属是可考虑,但不大适合普通百姓搞~~~


    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/21 12:07:59    引用回复:
    12
    转至第11楼第 11 楼 yuh11 2019/2/20 19:45:15  的原帖:贵金属是可考虑,但不大适合普通百姓搞~~~


        10克的金条都有卖,完全可以!
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/21 13:30:48    跟帖回复:
    13
    2019年底结算,对大多数股票还是负数。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/21 14:20:01    跟帖回复:
    14
    最恨没有钱
    回帖人:
    yuh11  
      | 只看此人 | 不看此人 | 2019/2/22 15:11:46   
    15
    周未收盘,四天来本人帐户情况还行,特发信息昨天、今天两涨停,先拿着。三一重工也好像有启动迹像。但鲁西化工与华鲁恒升表现一般,春天,应是她俩的芭蕾舞台啊,下周期待~~~~~

    只加仓了鲁西化工,别的未动。





    此贴已经被作者于 2019/2/22 15:59:18 编辑过

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