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理由一个
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[转帖]青岛一男子在银行存了500万美金,一查帐钱竟没了
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理由一个 于 2019/7/16 13:44:29 发布在 凯迪社区 > 猫眼看人
    青岛一男子在银行存了500万美金,一查帐钱竟没了

    来源:青岛新闻网

    

    钱放哪里最安全?

    很多人的答案自然是存银行!

    然而,青岛市民肖先生

    却遇到了件十分棘手的事。

    7月10日,肖先生向青岛新闻网求助说,自己公司在青岛农商行平度支行的500万美元竟然“莫名蒸发”。寻钱心切的肖先生想通过银行查取收款方账号记录,银行则答复:个人无权查看,只有公安机关才有权力。

    肖先生展示,青岛农商行平度支行提供的对方账号为空。

    爆料:存银行6年500万美元不翼而飞?

    “我以前觉得钱放在银行是最安全的,但现在出了这个事,真是让我大跌眼镜。”7月10日上午,市民肖先生向青岛新闻网记者爆料,2010年6月至今,他的合作公司打入青岛农商行平度支行的一百多笔账目,共计500万美元,竟然莫名“蒸发”。

    肖先生说,自己所经营的石墨产业属家族企业,由于生意涉及项目较多,在国际上会有不少资金往来,再加上公司这些年生意很好,所以很多小账目资金他基本不过问。

    但是,2016年6月,肖先生的公司需要动用青岛农商行平度支行的钱时,会计告诉肖先生,账户里没钱可用。这一说法让肖先生很疑惑,很多国际业务明明都付了钱,怎么会无钱可取呢?

    于是,心急如焚的肖先生即刻前往青岛农商行平度支行国际业务部咨询。“不查不知道,一查吓一跳。我农商行里的美元交易流水单显示,钱都被支走了,但就是没有收款方的账号和名字。”肖先生说,在他看来,钱往外汇出,无论汇到哪儿都得有对方的名字和账号,而青岛农商行提供的交易记录,却恰恰把收款方的账号和名称给隐藏了。

    那么,6年来,一直掌管肖先生公司财务的会计为何不亲自查此事?

    肖先生说,从发现银行账户有问题时,他就让会计交出了全部银行汇款单凭证。单据只有平安银行向青岛农商行平度支行的美元汇入,没有一笔是青岛农商行美元转汇人民币记录。现在,肖先生如果想知道美元转人民币到了哪个账户,就必须通过银行查询。

    蹊跷事:肖先生向银行提出五大疑问

    在肖先生看来,了解这500万美元的去向很简单,只要银行给汇入方账号和名称就可以,而问题的核心点银行却“藏着掖着”。

    “我现在有两个担忧:一是公司会计和银行工作人员勾结,合伙把这些钱支走;另一种情况就是这些美元根本就没实质性交易,而是银行内部有人做了个假流水,把我公司的美元私下卖了。”肖先生说,不论哪一种担忧,银行都脱不了干系,所以这也是他一定要赶快跟银行要详细交易流水的原因。

    为了验证自己的猜测,肖先生特意把他之前从银行打印出的材料展示给记者。两份盖有青岛农商行平度支行公章的流水单上显示,该公司2013年10月10日的汇入金额:2017年打印出来的数据为70479美元,而2018年再次去银行打印流水时,出来的数据则为70476美元。

    面对种种无法解释问题,肖先生向银行提出了五个疑问:

    首先,按照规定,美元转人民币,是必须要打入指定的本公司账户,为何肖先生的公司从2010年6月份至今,公司的人民币账户(尾号947)从来没有收到美元转汇的人民币?

    其次,2017年和2018年,他两次到青岛农商行平度支行打印同一时间历史记录,打印出的金额数据却不相同?

    再次,为何公司从平安银行转汇的每一笔钱,来龙去脉都清清楚楚,转到青岛农商行平度支行就没了汇出账号记录,并且很多数据对不上号。

    第四,银行说这笔钱支出了,为何公司持有的单据中只有美元汇入凭证,却没有支出凭证?

    第五,肖先生公司在农商银行的2个美元账号,有深圳发展银行汇入此两个账号美元记录共计20笔,而青岛农商银行(包括山东省总行)未查到这两个账号具体信息,这20笔钱直接消失!

    另外,每一笔从平安银行汇入农商银行的美元都少了近50美元。

    青岛农商行:想看汇出交易账号?找公安机关!

    对于肖先生说法,青岛农商行平度支行是否认同呢?

    7月12日上午,记者和肖先生一同来到青岛农商行平度支行国际业务部。这里的工作人员对肖先生并不陌生,前期肖先生曾多次过来咨询。在银行,工作人员称经理不在,有问题她们可以暂时代为解答。

    对肖先生提出的2017年和2018年交易流水单数据不同的问题,工作人员在核对数据后解释,可能是当时工作人员在电脑上复制黏贴时误操作导致。

    肖先生的第二个提问,为何每一笔从平安银行汇入农商银行的钱都少了近50美元?青岛农商行平度支行解释可能是扣除的汇款费用。

    肖先生的核心疑问,按照规定,美元转人民币,必须要汇入指定的本公司账户,为何公司从2010年6月份至今,公司的人民币账户(尾号947)从来没有收到美元转汇的人民币?

    工作人员答复,按照青岛农商行的规定,每一笔外汇银行都会有经办人和复核人两个人参与执行,并且会给对方公司财务打电话核实,所以肖先生的人民币账户是否有汇款进入她们现在不得而知,唯一可以确定的是,肖先生如果想查寻银行交易流水中的汇出账号,必须得有公安机关发函,银行才会协助公安机关调出历史记录,而肖先生本人是无权查看的。

    对于银行的说法,肖先生非常气愤。明明是自己的500万美金存入银行,现在钱在银行“莫名蒸发”,银行有义务提供明细,也有义务给客户解释清楚,作为资金监管部门,农商行应该尽到自己的义务。建议客户报警,完全是一种耗费客户时间的推脱借口。

    肖先生说,为了找回这笔钱,他也只得按照银行要求求助警方。他现在唯一担心的就是立案需要时间,不知何时才能讨回消失的500万美元。

    500万美元究竟去了哪里?

    肖先生是否还能寻回?

    事件背后是否还有其他原因?

    记者将继续关注此事进展。

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    回复 | 引用 | 举报
    回帖人:
    东雄  
    | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 13:47:33    跟帖回复:
       沙发
    关注。。。。。。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 13:51:11    跟帖回复:
       第 3
    明火执仗啊

    比梁山的厉害
    回帖人:
    QFTZ  
    | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 13:52:56    跟帖回复:
       第 4
        银行则答复:个人无权查看,只有公安机关才有权力

    换了是老子当堂就开打
    回帖人:
    自忞  
    | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 13:56:57    跟帖回复:
       第 5
    有个地方,比较邪……
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 13:57:59    跟帖回复:
    6
        不论哪一种担忧,银行都脱不了干系。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:21:11   
    7
    从银行的答复内容分析,肖先生不是这个帐户(公司)的“唯一所有人”。
    如果不是公司财务人员或公司公章委托人出面去查,银行有权不受理。

    是不是公司散伙了,认为吃亏了,所以个人要查几年前的旧帐,找合伙人的漏洞?

    此贴已经被作者于 2019/7/16 16:25:34 编辑过

    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:23:54    android
    8
    苏联解体前夕,财政赤字逐渐增大,货币超发,经济濒临崩溃,官方甚至在未经储户同意的情况下提取单位和公民存在对外经济银行里的外汇存款。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:25:54    引用回复:
    9
    转至第4楼第 4 楼 QFTZ 2019/7/16 13:52:56  的原帖:    银行则答复:个人无权查看,只有公安机关才有权力

    换了是老子当堂就开打
    正想找个理由把你弄进去,你这种做法,真是帮了他们大忙。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:31:07    android
    10
    事情没那么简单,事主有事隐瞒。
    回帖人:
    QFTZ  
    | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:34:40    引用回复:
    11
    转至第4楼第 4 楼 QFTZ 2019/7/16 13:52:56  的原帖:    银行则答复:个人无权查看,只有公安机关才有权力

    换了是老子当堂就开打
    转至第9楼第 9 楼 KD山东2 2019/7/16 14:25:54  的原帖:正想找个理由把你弄进去,你这种做法,真是帮了他们大忙。
    草!是个公司的户头,妓者硬是给装出个人帐户,真是个人的不用客气
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:38:16    跟帖回复:
    12
    警察要是不管~那这笔钱就在无权查看去向的不明不白中不了了之了!
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:39:55    iPhone客户端
    13
    这是一只蠢猪,连鸡蛋不能放在一个篮子里的道理都不懂
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:43:42    跟帖回复:
    14
    这个公司也是够奇葩的,人人都知道,银行要汇丰渣打花旗才靠得住,尤其有大额的资金来往的。
    回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2019/7/16 14:48:49    android
    15
    一年五万,存五百万?
    32022 次点击,131 个回复  1 2 3 4 5 6 7 8 9
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