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[原创]财迷‖从新基建与驻马店干部推演后疫情时代楼市
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itsme_ol 于 2020-03-10 20:01:04 发布在 凯迪社区 > 经济风云
    最近,鄂省以外大部分地区疫情零增长,形势似乎却已经逐渐和缓。不少看官在家里闲得发慌之余,也开始思考后疫情时代的一些问题。最近一些看官纷纷来问财迷问题,其中不少和楼市相关。就看官的反馈来看,很多人最关心的问题包括但不限于:

    问题一:房价究竟还会不会涨?

    问题二:LPR究竟是该选固定利率还是非固定利率?

    在很早之前的文章里,财迷谈到了影响楼价的因素包括了人口变化,经济繁荣度,信贷和资金。其中,最主要的是资金。

    财迷同时还提出:由于最近央妈银根收紧,且由于楼市对实体经济的虹吸效应过强。庙堂早已决定严控楼市,“房住不炒”,不再任凭房价上涨。具体请看这里《楼市大哉问2019:谁是房奴的敌人?谁是房奴的朋友?》

    但是,在之前的文章中财迷木有详谈最新的因素:三镇疫情这样的黑天鹅事件。也木有详谈一个重要的楼价影响因子:政策变动。

    在本文中,财迷就试图回答列位看官的两大问题,并详细解毒三镇疫情和政策对楼市的影响::

    ONE. 白纸扇与“新基建”

    对于后疫情时代的楼市,财迷的判断是:庙堂技术官僚或许是想通过“新基建’来助力受到疫情影响的经济重回正轨,但各地山大王和白纸扇固然各种抬轿子当吹鼓手跟风,却醉翁之意不在酒,而在夹带私货。

    如果要想经济稳住,就要保持GDP增速。而GDP增长公式如下:

    GDP=C+I+G+(X-M),也就是国内生产总值=人民消费+民企投资+政府支出+(出口额-入口净值)。

    疫情期间,毫无疑问C(人民消费)是萎缩的,I(民企投资)也大幅下降。看看

    PMI指数就知道了:

    

    而X出口额也不乐观——从2019年2月~2020年1月,出口订单指数介于45.2至50.3的区间范围内,而2月份直接由上月的48.7大幅下降至28.7,跌幅为20个百分点。

    于是,不少白纸扇都要求从G点开始发力插入——哦,别误会——这里的G点是指的上面公式里的G(政府支出),一般体现就是各种铁公鸡。通过增加G来增加就业与提升人民消费。

    然鹅,这确实是撩拨到了各地山大王的G点,最近各地小金库肯定是需要小钱钱的,否则就不会就连省会城市都需要压减支出:

    

    所以白纸扇们赶紧开始为搞钱找新的理由。比如哪个千万年薪的任X平,发了一系列长文为“新基建”抬轿子,吹喇叭:

    

    

    财迷大致阅读之后,发现其主要内容就两点:

    A) 为了显示出自己的正面形象,于是高举经济改革旗帜,呼吁更多开放。

    B) 为了对得起X大言午主席给的千万年薪,也呼吁稳(duo)楼(fang)市(shui)。

    至于这里面孰真孰假,以后自有公论。但窃以为此类人最大的问题就能指出病灶所在,但是从来都会有意无意地开错药方——给出的药方里面,固然有一点起到效果的药物,但定睛一瞧,里面少不了夹杂私货,并可能起到副作用。

    比如最近他鼓吹新基建,而新基建又是神马呢?具体如下:

    

    看上去这似乎确凿是助力新兴产业,推动科技进步的。然鹅,任X平之类跑过来抬轿子,吹喇叭,却引起了财迷的注意——这些人信誓旦旦地说新基建不是搞地产。看见这个,财迷只能笑而不语——如果新基建真的只是为了提升产业链,和房地产无关,任X平作为某巨型地产集团的首席经济学家,又何必跑出来大力为之捧场?更何况,哪么多在工地搬砖的农民工,不经过重新培训和教育,第二天就能去搞大数据、AI和操作特高压变电站了?就不怕被特高压电成渣渣?

    所以,目测任X平之流不过是想夹带私货,毕竟地产奸商们最近也很恼火——神州2月地产销售数据堪称冷冷清清凄凄惨惨戚戚:

    

    几家大的地产奸商,比如X大,X达,X桂园等等,都活得不太容易——2月销量和往年比基本是腰斩,还不要提恒大主要是靠打折:

    

    目测“新基建”作为短语,庙堂强调的是“新”,但各地山大王和白纸扇们虽然鼓吹的是“新”,其实醉翁之意,还是在于“基建”。

    就现在看来,庙堂的技术官僚似乎也默许了一点点夹带私货——毕竟现在稳就业任务重,资金链快要断裂的中小企业也需要得到补偿。眼前都火烧眉毛,也只能先临时做下裱糊。用凯恩斯的话说,等经济回暖,我们都死了,晓得伐?

    不管如何,任X平的呼吁起到了作用,它可以去邀功了。

    TWO.驻马店干部冲塔失败及原因

    从上一节论述和证据来看,这里财迷有足够的理由担心不管是央妈还是财爸,这次都会丢掉节操,除掉底裤,为“新基建”助力。

    但是,另外一方面,技术官僚也对形势心知肚明,所以也在严厉打击各路山大王,就像打地鼠一样,冒头一个敲一个,让他们不得越过雷池一步。

    实际上,上个月,各地衙门就开始“得不到的总是在骚动”,一直在作死的边缘试探。

    前有衡阳补贴楼市:

    

    

    后有苏州和浙江直接给补贴:

    

    

    以上都是打野玩家,做得最过火的就是我们的大驻马店干部,听信了白纸扇的话,直接冲塔硬刚——降低首付比例,和香江一拼:

    

    然鹅,要知道香江是奉旨降低首付比例,并不是硬刚,因为香江不能被放弃。而你驻马店何德何能?也要把自己放到渔村的地位上?

    所以,很快驻马店干部们就碰到了高压线,灰头土脸地撤回了他们的政策:

    

    点解会出现驻马店干部的灰头土脸?

    因为庙堂上的技术官僚们是很清醒的:

    首先,由于边际效益递减,放任楼价涨起来也起不到08年的效果。

    其次,假如楼市继续,毫无疑问会对其余产业产生虹吸效应,导致楼市吸干实业的血。同时导致大量企业倒闭。对于这个事情,财迷早在文章《财迷‖阖闾城外草连天:一文终结近期所有争吵并推演2020楼市》讲得很清楚。

    更重要的是,最近这个趋势并没有得到缓解,还因为黑天鹅的到来而加重。举个栗子,上汽集团,是汽车产业里执牛耳者,却已经开始揭不开锅:

    

    

    南航集团,是三大航空之一,也开始各种准备:

    

    作为电动车龙头的比亚迪也好不到哪里去:

    

    所以,这已经不是要不要放水的问题,而是究竟该保楼市还是保实业的问题。

    如今trade战大环境下,最重要的是外汇。如果没有从渔村来的外资进入(此地流入的外资大约占70%),外贸企业就开不到驻马店。如今的驻马店干部们并不能给神州带来真金白银,而只是随时可以被放弃的药渣。可叹这些人还未顿悟,还未放弃,还努力挣扎。

    实际上,就连X大的言午主席,在必要的情况下,也需要顿悟和放弃。学会顿悟,在SM游戏里做一个称职的M,才能继续做游戏的玩家。君不见袁宫保不就在上世纪初放弃了他的小站么?

    THREE. 应对后疫情时代经济的上中下三策

    行文至此,估计看官就要喷我了——U CAN U UP,最好给点可操作的建设性意见,不然就别BB,一边凉快去为好。

    这里财迷就不揣冒昧,提出上中下三策:

    上策是精兵简政。

    前面已经讲过,现在谈新基建,或者楼市放水,已经不是要不要放水的问题,而是究竟该保楼市还是保实业的问题。更深一层,这是要否精兵简政的问题。

    窃以为,在经济人,有限理性人之外,至少在神州的环境下,还有两种变异了的人:第一种是“制度人”,这些人除了各级山大王和小吏,还包括以制度为赚钱工具的奸商。他们凭借体制内地位而耀武扬威,为了数字指标而蝇营狗苟,终极目的是POWER寻租。只要驻马店干部还存在,这种“制度人”就不会消失。第二种人是社会人,他们就是我说的群氓,基本上失去了创新的能力,沦为了任人鱼肉的韭菜。别人说神马,他们就信神马,要么盲目崇拜,要么盲目仇恨。而即使我们搞了新基建,如果不同时制止“制度人”夹带私货,或者提升“社会人”的姿势水平,都会导致新一轮的产能过剩,甚至滑向“房炒不住”的老路。

    倘若雄鸡诺夫仍在主抓经济,这本不是一个问题。此事堪为一叹。

    中策是直接派钱。

    其实,如果一定要回避掉是否精兵简政的问题。辣么,还不如学财迷所在渔村,给大家派钱:

    

    还是回到GDP增长的公式:GDP=C+I+G+(X-M),也就是国内生产总值=人民消费+民企投资+政府支出+(出口额-入口净值)。

    如果给大家派钱,毫无疑问可以刺激C(消费)。

    更重要的是,派钱之后生出的需求都是真需求,能带来良性循环。比如香江每个居民派一万,700万乘以一万就是700亿。居民每人拿着一万,大都不会存着,就各种买买买,这样各类商家也能从中挣钱,各类厂家和运输业也能从中挣钱,经济机器就进入良性循环——之前说的资金空转问题可以立即得到解决。即使这些人存着,也是为了还房贷,这样至少可以减少银行呆坏账上升。

    很多问题,其实并非供给侧问题,而是需求侧问题。只要你让大家有消费能力,何愁经济不能起飞?

    但是,这样做,仍然需要拿出魄力和勇气。

    下策是切大盘鸡:

    当然,还有一个办法,不用派钱,而是收钱——-之前养冰千日,用冰一时,切了金锁的大盘鸡:

    

    如今黑天鹅频频出现,各地衙门都囊中羞涩,不正好是切大盘鸡的时候么?凡是不给三镇捐钱的都统统搞一遍,比如哪个李佳X,不是才靠着淘宝热卖在魔都买房了么?是不是也该查一下税?

    当然,这也可能带来一定的panic和乘桴浮于海,不过火烧眉毛之时,就顾不得了太多。

    以上三策。上策路径阻力最大,但最有效。中策阻力稍小,效果也次之。下策阻力最小(毕竟神州最不缺的就是绣春刀),效果则最弱。庙堂会采取哪一种策略,各位可以猜猜。

    FOUR. 可能的趋势推演及我等小民之对策

    形势既然已经推演清楚,我等小民之对策或有如下:

    第一,如果“制度人”成功夹带了私货,短期内或者房价会上升,但极可能最终还是下降。而且实业也会不保,不少用“中产”观念把自己精致包装的无产者会因为收入骤降断供失去住处。

    第二,如果私货没被夹带,楼市基本就是阴跌(一方面新基建需要放水,另一方面水又没有进入楼市),辣么,神州是人口大国,人口基数太大之后,千万人口级别的阶层滑落或许每代人都会有一次。

    在三四线城市有车有房,有漂亮老婆,就真的算成功人士?武大郎默默给你点了个赞:

    

    第三,选择LPR还是选择固定利率,要看预期。如果预期利率上涨,则固定利率更划算,反之则LPR更划算。如果私货夹带没成功,则热钱只会流向各个领域,如果神州还有会计这类的人才,显然是会通过提高利率做货币回笼的。各位需要小心的是,存款利率涨了,贷款利率不可能部不涨的。

    第四,将来很可能是买得起房不算牛逼,卖得出房才算牛逼。米国人的储蓄大多在股市,欧罗巴人的储蓄大多在债市。神州储蓄在房产经济以前在银行;房产经济以后主要在房市。问题是股市的钱随时可以拿来改善生活,债市差一点,也可以很快赎回,楼市没两三个月办不成事的——再来一次疫情黑天鹅,你能用一栋楼去换口罩?

    第五,建议有意降低重资产配置比例的人先把自己房拿出去放盘——卖过房的人才知道房价真不是那回事。放盘4年只谈过一个客之后,你才知道别的都不是事。没流动性谈房价一点意义都没有。

    第六,很多人对海外疫情出现扩散抱着幸灾乐祸的态度。这是不对的。国外的疫情如果出问题,神州只会更糟——因为你的商品买家木有了。驻马店干部会对来投资的外商得病幸灾乐祸么?

    第七,原油大跌,却侧面证明了财迷对故事的判断。这里财迷先卖个关子,下周再撰文解毒其原因和背后潜在趋势。

    总结:疫情当前,庙堂技术官僚为了让经济重回正轨,提出“新基建”,各地山大王及白纸扇在为其抬轿子,吹喇叭之际,却想夹带私货,同时开始作死的边缘试探,其结果就是冲塔的驻马店干部灰头土脸。目测无论是驻马店干部,还是X大这样的地产奸商,抑或即将被切大盘鸡的那些人,都要学会平常心,学会抖M,不然后果难料。至于我等小民,更要看清形势,方能走好位,趋利避害。

    最后做个升华,纳兰性德有木兰花词云:

    人生若只如初见,何事秋风悲画扇?

    等闲变却故人心,却道故人心易变。

    骊山语罢清宵半,泪雨霖铃终不怨。

    何如薄幸锦衣郎,比翼连枝当日愿。

    化用在这里,或许也应景:

    人生若只如初见,何事秋风悲画扇?

    等闲变却故人心,却道故人心易变。

    骊山语罢驻马店,地产奸商终不怨。

    你如薄幸锦衣郎,我抖“M”当日愿。

    言尽于此。

    

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回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2020-03-10 20:02:01    跟帖回复:
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楼主可以
回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2020-03-10 20:03:08    跟帖回复:
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顶一下哈~
回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2020-03-10 21:40:28    跟帖回复:
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差一点沙发。
回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2020-03-11 10:26:32    跟帖回复:
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不错不错
回帖人: | 只看此人 | 不看此人 | 2020-03-11 13:17:06    跟帖回复:
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看起来很有道理
房价逐步降,方式不同,又要涨工资了
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